“ทองคำ” นอกจากจะเป็นเครื่องประดับอันมีค่าแล้ว ยังเป็นสิ่งที่นักลงทุนมักซื้อเอาไว้เพื่อเก็งกำไรและเสริมความมั่นคงทางฐานะ โดยในปัจจุบันเราสามารถซื้อทองคำได้ในหลากหลายรูปแบบนอกเหนือไปจากทองคำแท่ง เช่น หุ้นทองคำและกองทุนทองคำ ซึ่งถือเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจสำหรับหลายคนที่ต้องการเก็งกำไรในทอง โดยเฉพาะอย่างยิ่ง “กองทุนทองคำ” เพราะมีความสะดวกในการซื้อขายและใช้เงินน้อยกว่าการซื้อทองคำจากร้านค้า
แต่สำหรับใครที่ไม่มีความรู้เกี่ยวกับกองทุนทองคำ วันนี้เราจะพาคุณไปรู้จักกองทุนทองคำว่ามีจุดเด่นและความแตกต่างกับการซื้อทองคำแท่งอย่างไร รวมถึงวิธีการเลือกกองทุนทองคำเพื่อให้ทุกคนสามารถเลือกซื้อกองทุนทองคำได้อย่างอุ่นใจ พร้อมคำแนะนำจากนักวางแผนการเงินโดยเฉพาะ นอกจากนี้ เรายังมีกองทุนทองคำที่น่าสนใจถึง 10 อันดับมาฝากกันอีกด้วยค่ะ ถ้าพร้อมแล้วไปดูกันเลย
เราได้เชิญผู้เชี่ยวชาญเกี่ยวกับการเงินและการวางแผน "คุณปอย อนุชิต อาทรชัยกุล" นักวางแผนการเงินและประกันชีวิตที่มีประสบการณ์มากมาย มาให้ข้อมูล คำแนะนำ และคำตอบต่าง ๆ เกี่ยวกับการเลือกกองทุนทองคำ และนี่คือประวัติโดยย่อของคุณปอยค่ะ
จบการศึกษาปริญญาโทจาก Northumbria University, UK สาขา Design Management / ปริญญาตรี Assumption University สาขา บริหารธุรกิจ ปัจจุบันมีใบประกอบวิชาชีพให้คำแนะนำด้านการลงทุนและประกันชีวิต, ทำงานให้คำปรึกษาด้านการลงทุน, วางแผนลดหย่อนภาษีบุคคล รวมถึงวางแผนการเงินเพื่อการเกษียณอายุ
เมื่อเราซื้อกองทุนทองคำ โบรกเกอร์จะนำเงินไปซื้อทองคำในกองทุนต่างประเทศ เช่น ประเทศสหรัฐอเมริกา ญี่ปุ่น ฮ่องกงและสิงคโปร์ ในสกุลเงินดอลลาร์หรือสกุลเงินของประเทศนั้น ๆ ทำให้เราซื้อขายทองคำได้ในราคาจริงที่ยังไม่มีอัตราแลกเปลี่ยนรวมอยู่ เพราะอัตราแลกเปลี่ยนเงินตรามีผลกับราคาทองคำโดยตรง และหากทำธุรกรรมผ่านทางออนไลน์จะยิ่งสะดวกมากขึ้น เพราะเราสามารถซื้อขายทองได้ทุกที่ทุกเวลา มีความคล่องตัวสูงกว่า เหมาะกับการเก็งกำไรทองคำ
นอกจากนี้ การลงทุนในกองทุนทองคำนั้นถือเป็นการลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความปลอดภัยสำหรับผู้ถือหุ้น เพราะทองคำมีมูลค่าอยู่ในตนเองไม่ผันผวนตามตลาดหุ้น จึงช่วยกระจายความเสี่ยงสำหรับผู้ถือหุ้นได้ การมีทองคำอยู่ในพอร์ตประมาณ 15% จะช่วยลดความเสี่ยง ทำให้พอร์ตมีความเสถียรและสมดุลมากยิ่งขึ้น
การลงทุนในทองคำด้วยการซื้อทองคำแท่งนั้นมีข้อจำกัดอยู่หลายอย่าง เช่น ต้องเดินทางไปซื้อที่ร้าน และสามารถซื้อทองได้เฉพาะเวลาที่ร้านเปิดทำการเท่านั้น ซึ่งราคาทองจะถูกกำหนดตามขนาด ทั้งยังมีค่ากำเหน็จและค่าเสื่อมของทองที่ต้องจ่ายเพิ่มจากราคาทอง นอกจากนี้ ทองที่เก็บไว้ยังเสี่ยงต่อการถูกขโมย เพราะทองไม่ได้มีระบุไว้ในตัวเองว่าใครเป็นเจ้าของ
ในทางกลับกัน หากลงทุนในกองทุนทองคำจะสามารถซื้อกองทุนทองคำได้แม้มีเงินเก็บไม่ถึง 10,000 บาท ทั้งยังสามารถซื้อขายกองทุนทองคำได้ทุกที่ทุกเวลาเพียงแค่มีอินเทอร์เน็ต นอกจากนี้ ยังมีความปลอดภัยเนื่องจากไม่ต้องเก็บทองไว้กับตัวค่ะ
สำหรับมือใหม่ที่ต้องการเลือกกองทุนทองคำให้เหมาะสมกับตัวเองก็สามารถเลือกกองทุนทองคำประเภทต่าง ๆ จากธนาคารโดยตรวจสอบการดำเนินงานย้อนหลังของกองทุนทองคำนั้น ๆ หรือเลือกกองทุนทองคำที่มีการป้องกันความเสี่ยงค่าเงินตามคำแนะนำของเราได้ ดังต่อไปนี้
การตรวจสอบการดำเนินงานย้อนหลังของกองทุนทองคำจะทำให้เราสามารถคาดคะเนได้ว่า กองทุนทองคำนั้น ๆ จะสามารถทำให้เงินของเรางอกเงยในกองทุนทองคำได้ และเราจะได้รับผลตอบแทนจากกองทุนมากน้อยแค่ไหน ซึ่งเป็นปัจจัยที่สำคัญที่สุดในการตัดสินใจเลือกกองทุนทองคำเลยก็ว่าได้ สามารถตรวจสอบได้จากหนังสือชี้ชวนกองทุนหรือ Fund Fact Sheet ฉบับล่าสุดของกองทุนนั้น ๆ ในเว็บไซต์ธนาคารหรือเว็บไซต์ของ Morningstar Thailand ค่ะ
โดยปกติแล้ว ทองคำจะถูกซื้อขายด้วยค่าเงินดอลลาร์สหรัฐก่อนจะนำมาแลกเป็นเงินบาท ดังนั้น เมื่อเงินบาทแข็งค่าจะส่งผลให้ราคาทองต่ำลง แต่หากเงินบาทอ่อนค่าจะทำให้ราคาทองพุ่งสูงขึ้น กองทุนทองคำในหลายแห่งจึงมีระบบที่ช่วยป้องกันความเสี่ยงของค่าเงินหรือที่เรียกว่า “Hedge”
กองทุนที่มีการประกันค่าเงินจะมีผลดีเมื่อเงินบาทแข็งค่าแล้วราคาทองต่ำลง เพราะเราจะยังได้ราคาทองที่ขาดทุนไม่มาก แต่ขณะเดียวกันก็จะได้ผลตอบแทนไม่สูงนักเมื่อเงินบาทอ่อนค่า และสำหรับกองทุนที่ไม่มีการประกันความเสี่ยงของค่าเงิน หรือ Unhedge จะให้ผลตอบแทนดีกว่าแบบ Hedge เมื่อเงินบาทอ่อนค่าแล้วราคาทองพุ่งสูงขึ้นเพราะจะได้กำไรอย่างเต็มเม็ดเต็มหน่วย แต่ก็มีความเสี่ยงหากเงินบาทแข็งค่าเพราะจะขาดทุนมากนั่นเองค่ะ
TOP 5 แนะนำกองทุนทองคำ ได้แก่:
ตรวจสอบกองทุนทองคำที่เหมาะกับคุณเพิ่มเติมได้จากตารางเปรียบเทียบข้อมูลสินค้าด้านล่าง
รูปสินค้า | 1 ![]() SCB Asset Management | 2 ![]() BBL Asset Management | 3 ![]() UOB Asset Management | 4 ![]() TMB Asset Management Eastspring | 5 ![]() KRUNGSRI Asset Management | 6 ![]() KASIKORN Asset Management | 7 ![]() PHILLIP Asset Management | 8 ![]() UOB Asset Management | 9 ![]() KRUNGTHAI Asset Management | 10 ![]() MFC Asset Management |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
ชื่อสินค้า | SCBGOLD กองทุนเปิดไทยพาณิชย์โกลด์ ชนิดสะสมมูลค่า | BGOLD กองทุนเปิดบัวหลวงโกลด์ฟันด์ | UOBSG-N กองทุนเปิด ยูโอบี สมาร์ท โกลด์ ชนิดไม่จ่ายเงินปันผล | TMBGOLD กองทุนเปิดทหารไทย โกลด์ ฟันด์ | KF-GOLD กองทุนเปิดกรุงศรีโกลด์ | K-GOLD-A(D) กองทุนเปิดเค โกลด์-A ชนิดจ่ายเงินปันผล | PGOLD กองทุนเปิด ฟิลลิป ทองคำ | UOBSG-D กองทุนเปิด ยูโอบี สมาร์ท โกลด์ ชนิดจ่ายเงินปันผล | KT-GOLD กองทุนเปิดเคแทม โกลด์ ฟันด์ | I-GOLD กองทุนเปิดเอ็มเอฟซี อินเตอร์เนชั่นแนล โกลด์ ฟันด์ |
คุณสมบัติ | โดดเด่นด้วยผลการดำเนินงานย้อนหลัง เพิ่มโอกาสเข้าถึงที่มากกว่า | นโยบายเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุน SPDR Gold Trust | เหมาะกับคนที่สามารถยอมรับความเสี่ยง โอกาสกำไรและขาดทุนสูง | กลยุทธ์การลงทุนแบบ Passive มุ่งสร้างผลตอบแทนใกล้เคียงดัชนี | โดดเด่นด้วยนโยบายการคิดค่าธรรมเนียม ที่ฟรีทั้งการซื้อและขาย | เพิ่มความเชื่อมั่นของผู้ลงทุน โดดเด่นด้วยนโยบายป้องกันความเสี่ยง | ผลตอบแทนย้อนหลัง 3 ปีที่ 10.47% เน้นการลงทุนแบบ Feeder Fund | โดดเด่นด้วยนโยบายจ่ายปันผล เพิ่มโอกาสด้วยการไม่มีขั้นต่ำซื้อ | ลงทุนในกองทุนอื่น พร้อมสร้างผลตอบแทนย้อนหลัง 3 ปีที่ 9.29% | นโยบายสร้างผลตอบแทนที่ล้อกับการลงทุนทองคำในต่างประเทศ |
ระดับความความเสี่ยง | 8 | 8 | 8 | 8 | 8 | 8 | 8 | 8 | 8 | 8 |
ผลตอบแทนย้อนหลัง 3 ปี | 12.31% | 11.73% | 11.39% | 11.62% | 10.97% | 5.32% | 10.47% | 11.06% | 9.29% | 9.86% |
มูลค่าขั้นต่ำในการซื้อ | 1 บาท | 500 บาท | ไม่กำหนด | 1 บาท | 2,000 บาท | 500 บาท | 2,000 บาท | ไม่กำหนด | ไม่กำหนด | 1,000 บาท |
การป้องกันความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน | ไม่มี | ตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน | ตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน | ไม่มี | ตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน | ทั้งหมด/เกือบทั้งหมด | ตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน | ตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน | บางส่วน | ตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน |
นโยบายการจ่ายเงินปันผล | ไม่จ่ายเงินปันผล | ไม่จ่ายเงินปันผล | ไม่จ่ายเงินปันผล | ไม่จ่ายเงินปันผล | ไม่จ่ายเงินปันผล | จ่ายเงินปันผลไม่เกิน 4 ครั้งต่อปี | ไม่จ่ายเงินปันผล | จ่ายเงินปัลผลไม่เกิน 4 ครั้งต่อปี | ไม่จ่ายเงินปันผล | ไม่จ่ายเงินปันผล |
ลิงค์สินค้า |
หลังจากได้ทราบถึงจุดเด่น ข้อดีและข้อเสียของกองทุนทองคำ รวมทั้งได้ทราบถึงวิธีการเลือกกองทุนทองคำที่เหมาะกับตัวเองแล้ว ตอนนี้ก็ถึงเวลาที่ทุกคนจะได้พบกับ 10 กองทุนทองคำ ที่เราตั้งใจนำมาฝากแล้ว จะมีกองไหนบ้างไปดูกันเลยค่ะ
※ 10 กองทุนนี้เป็นการคัดเลือกโดยนักเขียนและกองบรรณาธิการของเว็บไซต์มายเบสท์ ไม่ได้เป็นการคัดเลือกของนักวางแผนการเงิน/ประกันชีวิตหรือ คุณปอย อนุชิต อาทรชัยกุล ในบทความนี้
ระดับความความเสี่ยง | 8 |
---|---|
ผลตอบแทนย้อนหลัง 3 ปี | 12.31% |
มูลค่าขั้นต่ำในการซื้อ | 1 บาท |
การป้องกันความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน | ไม่มี |
นโยบายการจ่ายเงินปันผล | ไม่จ่ายเงินปันผล |
ระดับความความเสี่ยง | 8 |
---|---|
ผลตอบแทนย้อนหลัง 3 ปี | 11.73% |
มูลค่าขั้นต่ำในการซื้อ | 500 บาท |
การป้องกันความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน | ตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน |
นโยบายการจ่ายเงินปันผล | ไม่จ่ายเงินปันผล |
ระดับความความเสี่ยง | 8 |
---|---|
ผลตอบแทนย้อนหลัง 3 ปี | 11.39% |
มูลค่าขั้นต่ำในการซื้อ | ไม่กำหนด |
การป้องกันความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน | ตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน |
นโยบายการจ่ายเงินปันผล | ไม่จ่ายเงินปันผล |
ระดับความความเสี่ยง | 8 |
---|---|
ผลตอบแทนย้อนหลัง 3 ปี | 11.62% |
มูลค่าขั้นต่ำในการซื้อ | 1 บาท |
การป้องกันความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน | ไม่มี |
นโยบายการจ่ายเงินปันผล | ไม่จ่ายเงินปันผล |
ระดับความความเสี่ยง | 8 |
---|---|
ผลตอบแทนย้อนหลัง 3 ปี | 10.97% |
มูลค่าขั้นต่ำในการซื้อ | 2,000 บาท |
การป้องกันความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน | ตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน |
นโยบายการจ่ายเงินปันผล | ไม่จ่ายเงินปันผล |
ระดับความความเสี่ยง | 8 |
---|---|
ผลตอบแทนย้อนหลัง 3 ปี | 5.32% |
มูลค่าขั้นต่ำในการซื้อ | 500 บาท |
การป้องกันความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน | ทั้งหมด/เกือบทั้งหมด |
นโยบายการจ่ายเงินปันผล | จ่ายเงินปันผลไม่เกิน 4 ครั้งต่อปี |
ระดับความความเสี่ยง | 8 |
---|---|
ผลตอบแทนย้อนหลัง 3 ปี | 10.47% |
มูลค่าขั้นต่ำในการซื้อ | 2,000 บาท |
การป้องกันความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน | ตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน |
นโยบายการจ่ายเงินปันผล | ไม่จ่ายเงินปันผล |
ระดับความความเสี่ยง | 8 |
---|---|
ผลตอบแทนย้อนหลัง 3 ปี | 11.06% |
มูลค่าขั้นต่ำในการซื้อ | ไม่กำหนด |
การป้องกันความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน | ตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน |
นโยบายการจ่ายเงินปันผล | จ่ายเงินปัลผลไม่เกิน 4 ครั้งต่อปี |
ระดับความความเสี่ยง | 8 |
---|---|
ผลตอบแทนย้อนหลัง 3 ปี | 9.29% |
มูลค่าขั้นต่ำในการซื้อ | ไม่กำหนด |
การป้องกันความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน | บางส่วน |
นโยบายการจ่ายเงินปันผล | ไม่จ่ายเงินปันผล |
ระดับความความเสี่ยง | 8 |
---|---|
ผลตอบแทนย้อนหลัง 3 ปี | 9.86% |
มูลค่าขั้นต่ำในการซื้อ | 1,000 บาท |
การป้องกันความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน | ตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน |
นโยบายการจ่ายเงินปันผล | ไม่จ่ายเงินปันผล |
สำหรับนักลงทุนมือใหม่ก็อาจจะยังมีข้อสงสัยเกี่ยวกับกองทุนทองคำอยู่ ไม่ว่าจะเป็นเรื่องของข้อควรระวัง ไปจนถึงกองทุน SPDR ที่มักได้ยินเวลาพูดถึงกองทุนทองคำกัน ในวันนี้ เราจึงมีคำตอบจากผู้เชี่ยวชาญมาฝากกันค่ะ
คงได้เห็นแล้วว่าการลงทุนในทองคำนั้นถือเป็นทางเลือกการลงทุนในทรัพย์สินที่ช่วยกระจายความเสี่ยงจากหุ้นหรือกองทุนที่ผันผวนตามเศรษฐกิจได้ หากใครสนใจการลงทุนในกองทุนทองคำเราขอแนะนำให้ใช้เงินเก็บนอกเหนือจากเงินสำรองฉุกเฉินมาใช้ในการลงทุน และควรศึกษากองทุนที่สนใจเพิ่มเติมเป็นพิเศษ โดยให้ความสำคัญในเรื่องของความเสี่ยงมาก่อนผลตอบแทนเพื่อลดโอกาสในการขาดทุน และสำหรับวัยเกษียณ เราขอแนะนำให้เลือกกองทุนแบบจ่ายปันผลเพื่อจะได้มีเงินใช้ระหว่างออมค่ะ
ของใช้ในบ้าน
ผลิตภัณฑ์ซักรีด, อุปกรณ์ทำความสะอาด, ของใช้ส่วนตัวเครื่องใช้ไฟฟ้า, PC
อุปกรณ์ไอที, โน้ตบุ๊ก, หูฟังกล้อง
กล้อง, อุปกรณ์กล้องเครื่องสำอาง, สกินแคร์
ผลิตภัณฑ์ดูแลผม, ผลิตภัณฑ์อาบน้ำ, น้ำหอมสุขภาพ
อุปกรณ์การแพทย์, อาหารเสริม, อุปกรณ์เพื่อสุขภาพอาหาร, เครื่องดื่ม
เครื่องดื่ม, อาหารสุขภาพ, อาหารเครื่องใช้ในครัว
อุปกรณ์ครัว, เครื่องใช้ไฟฟ้าในครัว, อุปกรณ์เบเกอรี่แฟชั่น
แว่นตา, กระเป๋า, กระเป๋าแบรนด์เนมรองเท้า
รองเท้า, อุปกรณ์เสริมรองเท้า, รองเท้ากีฬานาฬิกา, เครื่องประดับ
นาฬิกา, เครื่องประดับแม่และเด็ก
ผลิตภัณฑ์สำหรับเด็ก, ของเล่นเด็กเล็ก, ผลิตภัณฑ์สำหรับคุณแม่เฟอร์นิเจอร์, อุปกรณ์ตกแต่งบ้าน, รีโนเวท
ของตกแต่งบ้าน, เฟอร์นิเจอร์, สุขภัณฑ์ห้องน้ำงานอดิเรก
ของสะสม , ศาสนาและความเชื่อ , บ้านและสวนกิจกรรมกลางแจ้ง
DIY, อุปกรณ์
อุปกรณ์ในบ้าน, เครื่องมือช่าง, อุปกรณ์เครื่องเขียนกีฬา
ชุดกีฬา, อุปกรณ์กีฬาสัตว์เลี้ยง
อุปกรณ์สัตว์เลี้ยง, อาหารสัตว์เลี้ยง, ยาและผลิตภัณฑ์เพื่อสุขภาพสัตว์เลี้ยงหนังสือ
หนังสือพัฒนาตนเอง, หนังสือทั่วไป, นวนิยายเกม
รถยนต์, รถจักรยานยนต์, อุปกรณ์เสริม
รถยนต์, อุปกรณ์เสริมรถยนต์, รถจักรยานยนต์ของขวัญ
ของฝากท่องเที่ยว
กระเป๋าเดินทาง, อุปกรณ์เดินทาง, โรงแรมสมาร์ทโฟน, มือถือ, อุปกรณ์เสริมมือถือ
โทรศัพท์มือถือ, อุปกรณ์เสริมมือถือเครือข่ายมือถือ
การลงทุน
กองทุน, หุ้น, คริปโตเคอเรนซี่เครดิตการ์ด, สินเชื่อ, ประกัน
ประกัน, สินเชื่อ, บัตรเครดิตดนตรี
เครื่องดนตรีสากล, เครื่องดนตรีไทยแอปพลิเคชัน
บริการ
คลินิกความงาม, สุขภาพ, เดลิเวอรี่